Вопрос по банковскому Anti-Fraud

Парни, подскажите, пожалуйста, кто знает об этом что нибудь...

Интересует, именно, аф банка сс, а не мерча, там аф нет.

Какой промежуток между транзами в один мерч делать с одной сс, чтобы не поймать лок или прозвон от банка?


Пример

Мерч с вбв, мат со сбросом вбв по фулл инфо, страна ЮК.

сделал 2 транзы с одного ип по 600$ с промежутком 2-3 минуты, 3ю транзу сделал тоже через 2-3 минуты выкинуло на банк и сообщение, что подозрение на несанкционированную деятельность, что прозвонят холдера или звоните сами и тп.

Поможет ли смена ип в продолжительности работы по сливу с одной сс? Т.е выждать промежуток времени и плюс менять ип? Есть в аф банка такие алгоритмы?

По юк и канаде на данный момент интересует информация

Если сталкивались с таким вопросом по другим странам, прошу поделитесь инфой.

Буду признателен за полезную информацию.

Минимум 10 минут, айпи не менять.
Ты видел человека который собрал тонну линков, и покупает вещи меняя адреса?
Нет конечно!


Не спеша вбивай, раз в 10 минут, раз в полчаса, раз в час. Айпи обязательно тот же, тот же юзерагент, то же все. И кукиксы не удалять. Будет толк.

fariksoul, незнаю о какой конторке идет речь, но совершенно напрасно ты думаешь что в том мерче нет АФ. Они могут процессить по разному просто, поэтому туда влетать может все, а долетать мало что.

Есть ошибка, я не помню как она отображается точно, что-то типо дабл слип. Суть в том, что в результате технической ошибки, с одной СС могут чаржнуть или авторизовать(заблокировать) дважды одну сумму. А так как ошибка распространенная то и решается она быстро, заполнением формы на возврат через банк карты.
И тут ты, вбиваешь одинаковую сумму дважды с незначительным интервалом)

Есть опция такая, дневнойсуточный расходный лимит - ее устанавливает банк эмитент карты. Возможно он был в районе 1к, возможно ты его перепрыгнул резво, возможно он вообще низкий, тем более на оплату в сети.

А еще есть карты разные, есть со всякими подключенными бонусными програмами ревардса и кешбека, что тоже учитывается при списании.
Есть среднестатистическая модель поведения законного владельца аккаунта, есть примитивные способы распознания незаконной авторизации карты.

Интересно что думают остальные пользователи ...

Приведу пример с валмартом :
3 вбива в один мерч на мелкие сумму (до 200) - холд карты на сутки (лечится прозвоном)
10 вбивов в разные мерчи на мелкие суммы - все работает
1 вбив на крупную сумму 2к - холд на сутки

и походу вопрос а как банк видит с какого ип ты вбиваеш ? я думал он видит куда ты вбиваеш, а вот ип видит мерч , поправьте если ошибаюсь.

спасибо, так и думал в общем. Видимо, какого то универсального нет варианта, тестить все и надеятся что холдер не чухнет пропажу за эти полчаса час. И искать, по возвможности, бины выше уровнем, чтобы за эти 2-3 транзы снимать не 1200, а 4-9к.

По мерчу работа идет, там и банк в теме, и процессинг, оттуда приходит подробная инфа почему произошел деклайн той или иной карты. Они ничего не блокируют, весь расклад для работы дают, там стандартные требования - 3D, ип под страну сс, билл инфа и ип под штат/город для мата с авс. Поэтому могу смело утверждать, что проблема не в аф мерча.

Бин в примере был виза дебет классик, холдер молодой чел 26 лет по имени Rafik. Необычное английское имя... Думаю ты прав, лимиты тоже повлияли, в совокупности с частотой вбива.

Для ввода вбв тебя перекидвает на линк банк сс и там ты оставляешь свой ип.

Посмотрел значение имя Rafik и совместимость имени Рафик с другими именами....себя в этом списке не нашел....видимо в этом все дело

По поводу мерча. Не все мерчи видят IP они сравнивают другие критерии. Мерчи есть разные. К примеру есть 1 шоп туда влитает всё но не всё долетает. Тут палка на 2 концах

Человек оплату делает с вбв, от мерча к нему претензий уже быть не должно. Карта с вбв + мерч с вбв = гемор банка выпустившего карту.
Думаю все же причина в превышении лимита.
Пробами и ошибками можно отсеить такие нюансы.

P.S. Посмотри бин, узнай в FAQ банка нет ли ограничений на проведение платежных операций без физического присутствия карты.
Конвертации валюты в процессе не участвует?

Участвует, счета выставляются в евро или доллар, а валюта сс фунты, если ЮК и КАД, если СА.

Чтобы было понимание, этот вопрос прежде всего интересен в контексте работы по крупному обналу через мерч, т.е в сутки обьем 50к+

Пробы и ошибки самый лучший учитель, согласен, но мат с вбв добывается с трудом и хочется с как можно большим профитом отбивать, а не 2-3 транзами с сс.

Буду пробовать что то менять, спасибо за ответы.