Нигерийцы выманили у западных фирм более $3 млрд

Интерпол совместно с компанией Trend Micro подсчитал убытки западных компаний от действий «нигерийских» мошенников и пришел к выводу, что за последние годы злоумышленники поднаторели в тонкостях BEC-мошенничества и за три года разжились более $3 млрд.

Смысл BEC-мошенничества состоит в рассылке правдоподобно выглядящих счетов и служебных записок, при помощи которых преступники обманом склоняют сотрудников перевести средства на подставные счета. Кроме того, подобные письма могут быть заражены зловредами-кейлоггерами.

BEC-мошенничество становится одной из серьезных проблем для предприятий: в прошлом году ФБР уже докладывало об убытках в миллиард долларов только в США. Известно, что некоторые жертвы теряли единовременно десятки миллионов долларов, как, например, австрийская компания FACC, лишившаяся более $54 млн.

В отчете также указано, что западноафриканские мошенники совершенствуют навыки и уже способны проворачивать сложные и изощренные операции. Интерпол отмечает высокий уровень владения техниками социальной инженерии, которые в сочетании с богатым вредоносным инструментарием позволяют «нигерийцам» успешно реализовывать свои схемы.

Бурный расцвет онлайн-преступности именно в Западной Африке можно объяснить наличием образования и мотива. Почти половина выпускников университетов в этом регионе в течение года не находят работу, и их влечение к преступному миру усиливается с каждым месяцем. Киберпреступность даже стала религией в Гане, где ее адепты поклоняются и приносят жертвы божеству по имени Сакава (Sakawa), которое призвано не допустить раскрытия мошеннических схем и обеспечить хороший навар.

В исследовании Интерпола также дана подробная характеристика двух крупнейших групп мошенников в регионе. Первая проходит в отчете под кодовым именем Yahoo! Boys и придерживается традиционных мошеннических схем, в которых фигурирует некий нигерийский принц или юрист. Мошенник просит содействия жертвы в переводе крупной суммы денег, обещая отдать ей всю сумму, за исключением оговоренного процента.

Кроме того, Yahoo! Boys занимаются мошенничеством в сфере онлайн-романов, знакомясь на дейтинговых сайтах и впоследствии требуя от «возлюбленных» денег на билет, необходимый для встречи в реале. Обычно мошенники, состоящие в рядах Yahoo! Boys, молоды (от 20 до 30 лет), любят хвалиться своим богатством в соцсетях и оперируют небольшими группами. Хотя их методы примитивны, они все равно приносят злоумышленникам ощутимую прибыль.

Другая группа более опасна — это «преступники следующего уровня», как их именуют авторы исследования. В отличие от Yahoo! Boys, эти мошенники старше и скрытнее; они, как правило, используют более сложные методы и занимаются BEC-мошенничеством и мошенничеством в сфере возврата налогов. Это профессионалы, которые активно отмывают деньги через сеть дропов, а также вербуют родственников в странах, где находятся жертвы. Такие группировки зарабатывают миллиарды.

По данным Интерпола, операции по поимке «нигерийских мошенников» не всегда успешны: даже с наводкой Интерпола местная полиция арестовывает только около 30% преступников.